#企业资金管理#
集团现金管理的核心理念应是将集团各子公司及事业部分散的资金归集成为规模较大的资金总量，由总部进行统一管理和调度，这样可以降低集团整体的财务成本及资金的机会成本，防止出现部分成员企业资金无效沉淀，而另外的成员企业却向外部高成本融资的资源错配。集团资金的统一管理会有效保障集团整体的资金日常营运，包括对集团整体的直接融资比例的控制，长短期融资期限的控制，以及各种融资方式的风险控制等。
那么，财务如何做好企业的资金管理
1、企业做好资金管理工作需要强化货币资金的保管和控制
加强对货币资金、会计凭证、原始的管理，要依法建账，及时核对银行账目，认真履行定期对账、报账的制度，建立定期进行检查的制约机制。不符合审核程序不能支付资金，按规定实事求是报账，不做假账。
2、企业做好资金管理工作需要实行统一防范资金风险
要严格执行一个单位只能设置一个财务机构的管理规定，统一管理本单位的全部账薄，全部收入和支出一律纳入本单位的财务总账管理。对本单位银行账户的开设，要按规定的审批程序开设，严格禁止账外账和“小金库”现象。对本单位发生的重大活动事项要及时报告，准确、全面反馈本单位的经济信息。要树立风险意识，从源头上防止货币资金被挤占、挪用、盗窃的问题产生。
3、企业做好资金管理工作需要实行统一防范资金风险
货币资金预算是财务管理的一个极为重要的工具。它不仅有利于加强货币资金管理，而且有利于对整个财务活动进行有效的组织。货币资金预算是对企业在整个预算期的货币资金收入和支出的估计,也是对企业预算币资金收支结果的预算。实行货币资金的预算制度，对于完善企业货币资金的管理，有着举足轻重的作用。货币资金预算为控制企业日常货币资金流动提供了主要依据，也是评价企业对货币资金管理成绩的考核标准和重要手段。