#财资管理公司#
财资管理公司的核心职能
1.收付结算管理收付款结算作为最低层次的经济活动，随着互联网和互联网技术的发展和应用，已经并正在经历一场深刻的革命。模式和形式的变化也催生了新的规则，特别是在信息流、收付流和资金流之间的关系上。
对于企业来说，进一步缩小成本空间、提高效率一直是他们的目标。共享服务和外包模式得到了很好的实践和应用。通过集中或外包企业各分支机构的收款和付款，企业财务人员可以快速、妥善地解决所有应收账款/应付账款。此外，集中处理各种来源的信息也使企业能够清楚地了解现金流的状况和风险。
在传统的支付模式下，集团成员企业分别管理应收账款/应付账款。这不仅增加了企业的人工成本，还增加了银行费用和应付账款的处理成本。显然，集团企业在采用共享服务外包模式后，采用资金集中结算系统，借助支付系统向相关银行统一支付账户，不仅大大降低了成员企业财务人员的成本和银行费用，同时也简化了企业支付网络，解决了企业间资金短缺或资金过剩的问题，有利于提高企业资金流动的透明度。此外，也有利于优化企业账户结构，提高企业收付效率。
2.流动性管理资金是企业的血液，是企业开展生产经营活动的必要条件。没有足够的资金,企业的生存和发展就得不到保证。特别是在当前的经济形势下，流动性管理已经从日常的财务工作上升到企业的经营战略，并从集团扩展到产业链的上下游，包括对整个价值链中的流动性资金进行实时监控，包括现金、应收账款、，应付账款、票据、信用证等；加强资金周转周期的管理和优化，实现准确的资金预测、及时的资金预警和合理的资金决策；确保企业有能力应对已知债务和未知需求。这也使得基于全价值链的流动性管理成为企业管理的主线之一。通过对财资管理公司主要职能的调查，发现“流动性管理”仍然是被调查企业选择最多的职能，排名第一，其次是现金管理，投融资管理与风险管理。
面对愈加严峻的外部经济环境，处于快速发展过程中的企业更清醒地认识到资金管控的重要性，加强资金管控、发挥规模优势、提升资金流通效率是关系到企业效益与可持续发展的重要因素。特别是在企业规模持续扩大、层级结构愈加复杂、资金额度和账户数量不断增加的形势下，企业资金越来越分散，势必会造成资金流通效率低、资金风险管控弱等多方面的问题，如何提升流动性水平已经成为企业财资管理普遍面临的问题。
3.风险管理成为财资管理者的重要工作内容之一。一方面，它与外部经济金融环境的波动和日益紧张的监管环境有关。例如，监管机构要求上市公司建立完善的内部控制制度，帮助企业更好地识别和应对风险；另一方面，市场环境日新月异，企业面临着许多启动变革、实现战略优势的机会，这使得企业越来越重视风险管理。同时，企业管理不再只注重自身的发展，更注重企业产业链和生态系统中各个链条和环节的协调发展，因为产业链任何环节的风险都会对企业管理产生不利影响。这取决于企业财务管理者对风险管理的重视程度。
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